Договор займа в иностранной валюте между резидентом и нерезидентом

в иностранной валюте между резидентом и нерезидентом

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. По настоящему Договору Займодавец передает Заемщику заем на сумму _______ (_________) _________ (указать валюту), а Заемщик обязуется вернуть указанную сумму займа и выплатить проценты на сумму займа в размере и в сроки, определенные настоящим Договором.

1.2. Размер процентов по настоящему Договору составляет ___% годовых от суммы займа.

1.3. Сумма займа, указанная в п. 1.1 настоящего Договора, а также начисленные на нее проценты подлежат возврату через ______ с момента передачи Займодавцем суммы займа Заемщику.

2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

2.1. Займодавец передает Заемщику указанную сумму займа в срок до "__"_______ ____ г. Моментом передачи считается момент перечисления суммы займа на банковский счет Заемщика. Передача суммы займа Заемщику может осуществляться по частям. В случае перечисления суммы займа по частям начисление процентов будет производиться начиная с момента перечисления последней части займа.

2.2. Подтверждением перечисления суммы займа на банковский счет Заемщика является платежное поручение с отметкой банка об исполнении, выдаваемое Займодавцу.

2.3. Возврат Заемщиком указанной в настоящем Договоре суммы займа, а также начисленных на нее процентов в соответствии с п. 1.2 настоящего Договора осуществляется в полном объеме через ______ после передачи ему суммы займа Займодавцем.

Указанная сумма займа может быть возвращена Заемщиком досрочно с согласия Займодавца.

3. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

3.1. В случае невозвращения указанной в п. 1.1 настоящего Договора суммы займа в определенный в п. 2.3 настоящего Договора срок Заемщик уплачивает пени в размере ____% от суммы займа за каждый день просрочки до дня ее фактического возврата Займодавцу.

4. ФОРС-МАЖОР

4.1. Стороны освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение обязательств по настоящему Договору, если это неисполнение явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы, возникших после заключения настоящего Договора в результате обстоятельств чрезвычайного характера, которые стороны не могли предвидеть или предотвратить.

4.2. При наступлении обстоятельств, указанных в п. 4.1 настоящего Договора, каждая сторона должна без промедления известить о них в письменном виде другую сторону. Извещение должно содержать данные о характере обстоятельств, а также официальные документы, удостоверяющие наличие этих обстоятельств и, по возможности, дающие оценку их влияния на возможность исполнения стороной своих обязательств по данному Договору.

4.3. Если сторона не направит или несвоевременно направит извещение, предусмотренное в п. 4.2 настоящего Договора, то она обязана возместить второй стороне понесенные ею убытки.

4.4. В случаях наступления обстоятельств, предусмотренных в п. 4.1 настоящего Договора, срок выполнения стороной обязательств по настоящему Договору отодвигается соразмерно времени, в течение которого действуют эти обстоятельства и их последствия.

4.5. Если наступившие обстоятельства, перечисленные в п. 4.1 настоящего Договора, и их последствия продолжают действовать более двух месяцев, стороны проводят дополнительные переговоры для выявления приемлемых альтернативных способов исполнения настоящего Договора.

5. КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ

5.1. Условия настоящего Договора и соглашений к нему конфиденциальны и не подлежат разглашению.

5.2. Стороны принимают все необходимые меры для того, чтобы их сотрудники, агенты, правопреемники без предварительного согласия другой стороны не информировали третьих лиц о деталях Данного договора и приложений к нему.

6. РАЗРЕШЕНИЕ СПОРОВ

6.1. Все споры и разногласия, которые могут возникнуть между сторонами по вопросам, не нашедшим своего разрешения в тексте настоящего Договора, будут разрешаться путем переговоров.

6.2. При неурегулировании в процессе переговоров спорных вопросов споры разрешаются в Арбитражном суде г. ______________.

6.3. Применимым правом по настоящему Договору является право РФ.

Договор займа в валюте

Содержание статьи:

Договор займа основывается на модели реального договора. Он является заключенным от момента передачи денег или прочих вещей. Договор займа является незаключенным, когда деньги или прочие вещи в действительности не были заёмщиком получены от займодавца (пункт 3 статьи 812 Гражданского Кодекса РФ).

Валютные ценности и иностранная валюта могут являться предметом договора займа на территории Российской Федерации, соблюдая правила статьи 140, 141 и 317 Гражданского Кодекса РФ.

Договор займа меж гражданами необходимо заключать в письменной форме, когда его сумма больше хотя бы в десять раз от установленного законом минимального размера оплаты труда, а в ситуации, когда займодавцем является юридическое лицо, вне зависимости от суммы.

В подтверждение условий договора займа можно представить расписку заёмщика или другой документ, который удостоверяет передачу займодавцем конкретной денежной суммы или конкретного количества вещей.

С принятием Закона РФ от 09.10.1992 «О валютном регулировании и валютном контроле» объектом договора займа стала активно выступать иностранная валюта. В отношении договоров займа, которые содержат указание на иностранную валюту, применяются те же правила, что и на договоры займа, которые заключены в национальной валюте Российской Федерации, при условии выполнения правил, которые предусмотрены статьей 140, 141 и 317 Гражданского Кодекса РФ.

Обратим особенное внимание на отдельные положения Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» и правовые нормативные акты, которые регулируют валютные отношения. Если их игнорировать, появляются «заемные риски» для займодавца при оформлении договора займа в иностранной валюте. В согласии с пунктом 1 статьи 9 данного Закона валютные операции меж резидентами запрещены.

Расчёты при проведении валютных операций проводятся резидентами, юридическими лицами, в уполномоченных банках через банковские счета, порядок ведения и открытия которых устанавливает Центральный банк РФ.

В согласии с пунктом 3 статьи 14 Закона о валютном регулировании расчёты при проведении валютных операций проводятся физическими лицами резидентами в уполномоченных банках через банковские счета, порядок ведения и открытия которых устанавливается Центральным банком РФ, кроме валютных операций, которые перечислены в данном пункте.

Таким образом, заём финансовых средств в иностранной валюте проводится только в безналичном порядке в уполномоченных банках через банковские счета. Когда заёмщик, который получил валютные средства наличными по договору займа, примет решение соответственно с пунктом 1 статьи 812 Гражданского Кодекса РФ оспаривать его по безденежности, доказывая, что деньги не были им получены от займодавца, а займодавец, как единственное доказательство, которое подтверждает выполнение им обязанности по передаче суммы займа в иностранной валюте заемщику, представит только расписку, требования заемщика могут быть судом не удовлетворены полностью в силу следующих обстоятельств.

В статье 60 Гражданско-процессуального кодекса РФ устанавливается, что обстоятельства дела, которые соответственно с законом необходимо подтвердить определенными средствами доказывания, нельзя подтверждать никакими другими доказательствами.

Особенности валютного займа

В согласии с нормами валютного законодательства Российской Федерации подходящим доказательством того, что меж спорящими сторонами появились обязательственные отношения по займу в иностранной валюте, может являться лишь документ, который свидетельствует о перечислении в безналичном порядке иностранной валюты в уполномоченном банке через банковский счёт. По данному пути идет и судебная практика.

Нарушение при заключении договора займа в иностранной валюте валютного законодательства влечет за собой административную ответственность. В согласии с пунктом 1 статьи 15.25 КоАП РФ проведение валютных операций, которые запрещены валютным законодательством Российской Федерации, или проведение валютных операций с неисполнением установленных требований о применении требований о резервировании и специального счета, а также зачисление или наоборот списание финансовых средств, внешних и внутренних ценных бумаг на специальный счёт и со специального счёта с неисполнением установленного требования о резервировании, повлечёт наложение административного штрафа на юридических лиц, граждан, должностных лиц в размере от трёх четвёртых до одного размера суммы валютной незаконной операции, суммы денежных средств или стоимости внешних и внутренних ценных бумаг, зачисленных или списанных с неисполнением установленного требования о резервировании. Кодексом РФ об административных правонарушениях устанавливается ответственность за проведение незаконных валютных операций, осуществление валютных операций, которые запрещёны валютным законодательством Российской Федерации.

При оформлении договора займа денежных средств в иностранной валюте лучше использовать следующeю формулировку: денежное обязательство необходимо оплатить в рублях в сумме, которая эквивалентна определенной сумме в условных денежных единицах или иностранной валюте.

В других ситуациях, чтобы избежать негативных последствий лучше выполнять сделку по займу денежных средств, предметом которого является исключительно иностранная валюта, соответственно с Законом о валютном регулировании при помощи зачисления валютных средств на валютный счёт заёмщика, открыт в уполномоченном банке. Иначе сделка по предоставлению займа финансовых средств в иностранной валюте приобретает характеристики алеаторного договора.

Образец договора займа в валюте

Договор займа в валюте является соглашением, в котором займодавец (одна сторона) в собственность передает заемщику (другой стороне) деньги или прочие вещи, которые определены родовыми признаками.

Договор займа валютных средств

Договор займа валютных средств

1. Предмет договора

1.2. На сумму настоящего договора подлежат начислению проценты в размере ____ процентов в месяц.

1.3. Подтверждением передачи предмета займа является выдаваемая Заемщиком Заимодавцу расписка.

1.5. Предмет настоящего договора займа может быть возвращен Заемщиком досрочно.

1.6. Все подлежащие уплате проценты по настоящему договору исчисляются в валюте договора по курсу Банка России на день перечисления.

2. Ответственность сторон

2.1. В случае невозвращения долга в указанный в п. 1.1 настоящего договора срок Заемщик уплачивает Заимодавцу штраф в размере ________% от суммы займа за каждый день просрочки.

2.2. В случае причинения неисполнением или ненадлежащим исполнением одной из сторон обязательств по настоящему договору ущерба другой стороне виновная сторона обязана возместить другой стороне причиненные таким неисполнением убытки.

2.3. Неисполнение одной из сторон условий настоящего договора, повлекшее ущерб для второй стороны, влечет за собой применение к виновной стороне штрафных санкций в размере нанесенного ущерба и может служить основанием досрочного прекращения договора.

3. Форс-мажор

3.1. Стороны освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение обязательств по настоящему договору, если это неисполнение явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы, возникших после заключения настоящего договора в результате обстоятельств чрезвычайного характера, которые стороны не могли предвидеть или предотвратить.

3.2. При наступлении указанных обстоятельств сторона должна незамедлительно известить о них письменно другую сторону. В противном случае виновная сторона обязана возместить второй стороне понесенные ею убытки.

3.3. В случаях наступления форс-мажорных обстоятельств срок выполнения стороной обязательств по настоящему договору отодвигается соразмерно времени, в течение которого действуют эти обстоятельства и их последствия.

4. Разрешение споров, прекращение договора

4.1. Возникшие в рамках настоящего договора споры и разногласия разрешаются путем переговоров, а при недостижении согласия - в судебном порядке, в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

4.2. Действие настоящего договора прекращается его исполнением, соглашением сторон и по иным основаниям, предусмотренным действующим законодательством.

5. Заключительные положения

5.1. Условия настоящего договора конфиденциальны и не подлежат разглашению.

5.2. Любые изменения и дополнения к настоящему договору действительны при условии их надлежащего оформления.

5.3. Настоящий договор вступает в силу с момента передачи Заемщику предмета займа и действует до полного исполнения сторонами взаимных обязательств.

6. Адреса и реквизиты сторон

6.3. Стороны обязуются немедленно письменно извещать друг друга в случае изменения сведений, указанных в пп. 6.1, 6.2 настоящего договора.

Опрос

Типовой договор предполагает, что Займодавец передает Заемщику заем в сумме, установленной в иностранной валюте (доллары/евро). Заем выдается в рублях по курсу ЦБ на день перечисления суммы/части суммы займа.

Валюта договора – доллары/евро.

Возврат займа осуществляется в рублях по курсу ЦБ на день перечисления суммы/части суммы займа.

Сумма займа может быть возвращена Заемщиком досрочно. Досрочный возврат займа допускается как в полной сумме, так и по частям. Заем считается возвращенным в момент поступления полной суммы займа на расчетный счет Займодавца.

Проценты за пользование займом исчисляются исходя из суммы фактической задолженности по займу, определенной в валюте займа, и уплачиваются в рублях по курсу ЦБ на дату платежа.

Проценты за пользование денежными средствами начисляются ежедневно, с даты получения суммы займа Заемщиком (не включая эту дату) по дату погашения задолженности (включая эту дату), а в случае несвоевременного погашения задолженности (просрочки) – по дату ее погашения (включая эту дату).

При исчислении суммы процентов, подлежащих уплате по договору, в расчет принимается величина процентной ставки (в процентах годовых) и фактическое количество календарных дней, на которое привлечены денежные средства. При этом за базу берется действительное число календарных дней в году (365 или 366 соответственно).

Заемщик обязан выплачивать проценты на сумму займа ежемесячно, в установленный договором срок.

Договор займа с эквивалентом в иностранной валюте

Форма договора

Договор займа может заключаться устно между физическими лицами и/или физическими лицами - предпринимателями на сумму не более 170 грн и если он не связан с предпринимательской деятельностью, в противном случае договор должен быть заключен в письменной форме. Договор займа также заключается в письменной форме вне зависимости от его суммы, если Заимодателем является юридическое лицо.

Нормы права

Отношения, возникающие по договору займа, регулируются Гражданским кодексом Украины, а если договор заключен между юридическими лицами и/или физическими лицами - предпринимателями - также Хозяйственным кодексом Украины.

Договор считается заключенным с момента его подписания, если в договоре прописаны все существенные условия (см. Существенные условия договора). Договор вступает в силу с момента его заключения.

Изменение и расторжение договора

Источники: www.docstandard.com, biznes-prost.ru, obrazec.org, bs-start.ru, smartdoc.ua